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銀行業公眾教育服務日 > 了解衍生產品

衍生產品是一種金融合約,其價值取決于一種或多種基礎資產或指數,合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期(互換)和期權。衍生產品還包括具有遠期、期貨、掉期(互換)和期權中一種或多種特征的結構化金融工具。衍生產品具有規避風險和提高收益的作用。

衍生產品與傳統金融產品的主要區別

  1. 廣義來講,衍生產品是指以債券(利率)、外匯、股票、貴金屬、商品及其...

衍生產品有哪些種類

  1. 包括遠期、期權和互換等基本產品以及由這些基本產品組合而成的復雜產品...

衍生產品的風險

衍生產品可以發揮許多積極作用,但這些積極作用也要付出成本。雖然衍生產品可以用于風險控制,但是它們也會產生風險。在衍生產品市場中,最終用戶和交易商要承擔許多風險:例如,市場風險、信用風險、操作風險和法律風險。盡管傳統的金融活動也會產生這些風險,但是衍生產品所產生的這些風險往往更難識別、計量和控制。而且由于衍生產品普遍具有杠桿作用,因此衍生產品自身的市場風險要比其標的要素的市場風險更為顯著。

  1. 市場風險
  2. 信用風險
  3. 流動性風險
  4. 操作風險
  5. 法律風險
  6. 系統風險
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