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反洗錢基礎知識

◆什么是洗錢?

根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。

◆洗錢的主要危害有哪些?

洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁,而且助長新犯罪的滋生,扭曲正常的社會經濟和金融秩序,破壞社會公平競爭,腐蝕公眾道德,影響國家聲譽。

◆如何配合銀行開展反洗錢工作?

當您開立賬戶時

(1)出示本人有效身份證件;

(2)配合銀行依法留存身份證件的復印件或影印件;

(3)如實填寫身份信息,如姓名、年齡、職業、聯系方式等;

(4)配合銀行工作人員以電話、信函、電子郵件等方式確認身份信息;

(5)回答銀行工作人員合理的提問,如說明資金的來源、用途;

(6)杜絕使用假名或冒名他人身份開戶。

當您進行大額現金存取時

在銀行柜臺辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務時,應當出示本人有效身份證件。

當您代理他人辦理業務時

(1)配合銀行工作人員合理確認代理關系;

(2)出示代理人的有效身份證件;

(3)登記代理人的姓名、聯系方式、身份證件的種類及其號碼。

當您預留的身份證件到期時

銀行提供金融服務的對象必須是真實、有效的客戶,如您先前提交的身份證件已過有效期,應當及時與銀行聯系并主動進行更新,避免影響賬戶的正常使用。

◆如何提高個人洗錢風險防范意識?

(1)選擇安全可靠的金融機構;

(2)主動配合金融機構進行客戶身份識別;

(3)不要出租出借自己的身份證件;

(4)不要出租出借自己的賬戶、銀行卡、U盾;

(5)不要用自己的賬戶替他人辦理提現;

(6)不要替他人攜帶現金、有價證券出入境;

(7)不要使用非法金融服務(如地下錢莊)。

◆配合反洗錢工作是否會泄露隱私?

不會。《中華人民共和國反洗錢法》重視對個人隱私的保護, 并專門規定對依法履行反洗錢職責而獲得的身份資料和交易信息要予以保密,非依法律規定,不得向任何組織和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查,司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

◆如何舉報洗錢線索?

任何單位和個人發現洗錢活動,有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。接受舉報的機關均會對舉報人和舉報內容保密。

舉報電話: 010-88092000

舉報信箱: 北京西城區金融大街35號,32-124信箱, 中國反洗錢監測分析中心

舉報網址: www.camlmac.gov.cn

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